一、企业的问题与困惑
如果您的企业面临以下问题或困惑，您可能需要审智咨询为您提供“全面资金管理”咨询服务：
1、企业子公司数目庞大，如何找到适合企业的资金集中管控模式，提升资金使用效率？
2、如何增加集团公司资金透明度，实时掌控资金动态，降低资金管控风险？
3、企业应收账款金额大，坏账风险大，如何对应收账款进行管理？
4、企业的库存大，占用资金量大，如何对库存进行管理？
5、企业客户的账期大于供应商的账期，占用资金量大，如何进行应付账款管理？
6、资金支付的工具掌握在下属公司财务人员，集团通过信任来管理。
7、 资金分散，缺乏规范管理流程。
8、对合资公司的资金安全缺乏良好的管控。
二、审智观点
企业资金管理主要是指企业资金配置、使用效率、安全监管三个方面的管理：
一、企业资金配置的管理
企业资金配置管理应当回答三个方面问题，企业资金资源现占用哪几个方面？企业现有的资金资源配置是否合理？如何进一步优化资金配置等。
企业资金配置应抓住关键环节，着力解决资源不匹配问题，应与企业目标、企业增值链、企业薄弱环节等结合起来，以资金运用效益、效率为导向，要发挥企业整体优势，将有限资金用在有利于提高企业经济效益上，加强预算管理、资金流动性管理和资金投资方向管理等。
二、资金使用效率管理
要提高资金使用效率，就应降低资金用量、加强对资金流动性管理，提高单位资金的获利能力，主要在于六个方面：1、降低各项成本、费用支出；2、压缩库存，加速资金周转；3、压缩应收账款，减少呆坏账的发生率；4、加速结算，减少结算占用；5、压缩生产资金占用；6、提高固定资产利用率。
三、企业资金安全管理
资金配置、资金效率都要建立在首先保证其运行安全的基础之上。企业资金安全管理的关键是建立安全保障机制，并保证这一机制有效运行。
资金集中管理是资金管理的有效手段，强调对企业资金流的控制，侧重于加强和完善资金在企业内部的循环、余缺调剂与放大效益。
资金集中管理的基本特征为：“统一开户、统一结算、统一融资”。
三、审智咨询的解决思路
1、我们根据行业经验以及资金管理流程的高风险领域，并考虑到覆盖资金管控的典型性和重要性原则，从资金计划与管理报表、资金监控与运用、子公司资金管理与资金支出方面进行现状梳理，对办公审批系统、网银支付系统以及财务管理系统进行业务数据分析，精确识别出资金预测、资金安全等风险，并提出改善建议；
通过优化资金计划编制流程，制定资金计划和管理报表，为集团层面汇总各法人公司的资金缺口，做为对外融资的依据。
2、通过比较分析各种模式的特征及适用情况以帮助客户确定最适合的资金集中管理模式，并制定资金集中管理的工作规划。
审智咨询帮助集团型企业设计资金管理模式和资金计划管理方案，提高资金的使用效率和保障资金安全。
审智咨询在价值链核心环节上进行运营改善，包括优化应收账款与客户信用体系管理，优化库存管理，优化应付账款与供应商管理体系，建立资金计划管理体系等，从而改善营运资金的占用，提升资金使用效率。
四、审智咨询的预期效果
1、搭建适合企业的资金集中管控模式。
2、减少资金闲置，降低资金成本。
3、充分发挥企业整体资金的规模优势。
4、有效实现集团与下属分子公司的资金互补。
5、提高应收账款和库存的周转速度，降低客户信用风险和存货跌价风险。
6、降低营运资金的使用，提高资金的使用效率。
7、 应对资金安全管控风险，解决账户分散、资金支付分散、缺乏统一的规则和流程等问题。
8、识别资金安全管控的漏洞，提升资金管理水平。
9、提升资金管理计划性，合理安排资金的支付顺序。
10、保证资金安全，并通过规划资金支付的轻重缓急，提升工作效率。
